Психология и инвестирование против IQ и инвестирование
Хотя не нужно быть гением, чтобы иметь возможность инвестировать, чтобы достичь успеха в них — это совершенно разные игры с мячом. Оракул из Омахи, Уоррен Баффет, один раз процитировал, что “успех в инвестировании не коррелируют с I. Q. когда вы находитесь выше уровня 25. Если у вас есть обычный интеллект, что вам нужно, это темперамент контролировать позывы, которые получают другие люди в беде при инвестировании». В сущности, Уоррен Баффет говорил, что успешное инвестирование требует силы духа, чтобы контролировать наши эмоции и не позволять им диктовать, как нам инвестировать. Психология и инвестирования, следовательно, является более важным, чем IQ и инвестирование.
Инвестиционной стратегии недостаточно
Вы можете думать, что этого достаточно, чтобы создать «правильную» инвестиционную стратегию, выполнить её и просто ждать прибыли в рулон. Вместе с тем на практике, после нашей инвестиционной стратегии на чтение — это не так просто, как мы думали. Например, предположим, что Вы выполнили свою инвестиционную стратегию и построили хороший портфель. Как вы сидите сложа руки и расслабляетесь, рынок внезапно сделал поворот и начал исправляться. Ваш портфель начинает снижаться в цене, как результат. Вопрос здесь в том, каким образом вы собираетесь ответить на ситуацию? Будете ли вы продолжать сидеть сложа руки и ждать, пока рынок развернется, или вы начнете ликвидировать свои позиции на рынке, так, что вы можете свести к минимуму свои потери?
В большинстве случаев многие новые инвесторы склонны держаться за свои рыночные позиции в надежде на то, что ситуация изменится как-то рано или поздно. Это на самом деле причина падения многих инвесторов. Неспособность эмоционально отделить себя от своих инвестиций, в конечном итоге, приведет их потерять все.
Вы могли бы спросить себя здесь, “Почему кто-либо захочет держаться за безнадежную ситуацию?” в исследовании поведенческих финансов исследователи нашли, что большинство нас страдает от “Отвращения потерь”. Отвращение потерь означает, что мы предпочитаем избегать потерь вместо того, чтобы делать прибыль, потому что мы чувствуем больше боли в потере, чем удовольствие в создании прибыли. Именно этот психологический барьер, который удерживает инвесторов от сокращения его потерь рано. Этот же психологический барьер также касается многих инвесторов, которые боятся отпускать их прибыль расти, когда рынок находится в их пользу.
На бумаге, инвестирование рациональный процесс, купить дешево и продавать дорого или продать по высокой и купить дешево. Тем не менее, мы делаем это эмоционально, позволяя нашим эмоциям взять верх над нами. Если мы хотим, чтобы быть успешным в инвестировании, мы должны понять себя лучше и принять превентивные меры, чтобы противодействовать нашим недостаткам. Психология и инвестирование — это Король!
Общие торговые ошибки, чтобы избежать
Избежать эмоциональной привязанности к конкретной стратегии или активов, если они не применяются. Мы игнорируем все правила и анализ, потому что мы делаем это хорошо с определенной стратегией или конкретным активом на некоторое время. Даже опытные инвесторы становятся жертвой этого. Научитесь принимать, то, в чем мы не можем быть правы все время, и когда приходит время, отпустить. Успешное инвестирование — это так просто. Именно наш ум, сделанный сложной вещью. Следуйте за тем, что Ваша стратегия говорит Вам делать и придерживайтесь её. Как минимум, если вы получили это неправильно, в первую очередь, вы все еще можете исправить это во второй раз, поскольку это — что-то материальное, чтобы работать. Ваши эмоции разные, это то, с чем вам придется постоянно сражаться. Если вы не научитесь преодолеть это, вам лучше держать свои деньги в сберегательном счете.
